【以案释法】非法集资2000余万元 500余人上当受骗！-凯发官网首页

“低门槛、高收入、送礼品”“零风险、高利息、周返息”……你是否心动了？千万小心！这些都是非法集资的“障眼法”，千万不要上当受骗。

案例警示：2019年7月谭某等人在衡阳设立xw公司直营店，在未取得许可证的情况下，以该公司扩大经营需要资金为由，利用该直营店为平台，通过公开发放宣传单、组织参观考察、赠送礼品等方式吸引中老年人群体到店，以高息回报为诱饵，承诺在一定期限内还本付息。通过口口相传向社会不特定人群共计48人吸收资金，至案发时共非法吸收资金368万余元。

2020年11月，谭某等人因无力兑付集资人的借款本息，便先后在株洲市天元区、茶陵县、安仁县、攸县等地相继设立xw公司直营店，并以此为平台向社会公众夸大宣传，以高息回报为诱饵，通过签订会员消费合同、借款合同形式向社会不特定人群500余人非法集资，至案发时共非法集资高达2197万余元。

茶陵县人民检察院以集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪对谭某等人提起公诉。2024年2月22日，谭某等人均被茶陵县人民法院判处有期徒刑两年至十六年六个月不等，并处罚金。

非法集资具有四个典型特征：

一是非法性，即未经有关部门依法许可或者借用合法经营的形式吸收资金。这里的有关部门主要为“一行两会一局”（中国人民银行、中国银保监会、中国证监会、外汇管理局）；

二是公开性，即通过网络、媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公众公开宣传；

三是利诱性，即承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；

四是社会性，即向社会不特定对象吸收资金。

本案即是较为典型的非法集资类刑事案件，涉案金额大，涉案集资参与人数众多，涉及多地数百人，以40至60岁年龄段中老年人居多，许多人毕生的血汗钱一夜化为乌有，让众多老年人本应幸福的晚年生活蒙上一层阴影。

如何识别、防范非法集资？

做好“三看三查一问”。

1、看投资看回报。明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱。

2、看资金去向。投资者要了解自身的钱投出去到底干了什么。

3、看是否阳光操作。不签订正规合同，也不开具凭据，不敢在市面上公开出售，而在地下操作的项目，就得注意了！

4、查工商登记。通过企业信用信息公示系统查询工商登记资料，如果主体身份不合法、不真实，涉嫌欺诈。

5、查企业资质。通过政府主管部门网站，查询相关企业是否具备发行公司股票、债券的主体资格。

6、查新闻媒体报道。通过媒体和互联网资源，搜索查询相关企业违法犯罪记录，防止不法分子异地重犯。

7、问专业人士。对亲朋好友低风险、高回报的投益建议，要多与懂行的朋友和专业人士商量，审慎决策。